FONDOS DE INVERSIÓN

Fondos de inversión Bankia

¿Cómo calculo la rentabilidad de un fondo de inversión?

Es un porcentaje de la diferencia entre los valores liquidativos de cada momento

La rentabilidad de un fondo de inversión en un periodo determinado se calcula como el porcentaje de variación del valor liquidativo en la fecha fin del periodo y el valor liquidativo al inicio del mencionado periodo.

Si lo que queremos conocer es la rentabilidad de nuestras participaciones en el fondo, es decir, el porcentaje de beneficio o de pérdida que hemos obtenido con nuestro dinero invertido, deberemos calcular el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de suscripción (compra de las participaciones) y la fecha de reembolso (venta).

formula cálculo rentabilidad inversión

Ejemplo:

  • En el año 2000 el Sr. Pérez suscribió 10 participaciones a un precio de 100 € por participación. Por tanto, el valor de su inversión en el momento de la suscripción es de 1.000 euros.
  • En el año 2013 el Sr. Pérez decide reembolsar sus 10 participaciones y en este momento el precio de la participación es de 105 €, por lo que el valor de su inversión asciende a 1.050 €.

¿Cuál es la rentabilidad que ha obtenido el Sr. Pérez?
formula cálculo sr. Pérez

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